Cómo utilizar la Herramienta de Búsqueda de Profesionales de Inversiones en Investor.gov

La herramienta de búsqueda Check Out Your Investment Professional (Verifique a su asesor de inversiones) utiliza la base de datos de la Investment Adviser Public Disclosure (IAPD, por su sigla en inglés) de la SEC como una ventanilla única para acceder a cierta información que los asesores de inversiones registrados en la SEC y en el estado deben proporcionar acerca de sus negocios y representantes de asesoría de inversiones.La IAPD también brinda acceso a información sobre corredores y sus representantes registrados. 

Comienzo

Para comenzar a utilizar la herramienta de búsqueda, debe seleccionar "individual" (persona) o "firm" (empresa) en el menú desplegable en el extremo izquierdo. A continuación, simplemente teclee el nombre de la persona o empresa en el cuadro de búsqueda.

Una “firm” (empresa) puede ser una empresa o un profesional único que está registrado como asesor de inversiones, empresa de corretaje o ambos (un "dual registrant" o registrante doble).  Una “individual” (persona) es alguien que trabaja para una empresa y a quien se conoce como asesor de inversiones (o representante asesor de inversiones), corredor (o representante registrado) o ambos. Si usted no está seguro de si un profesional de inversiones es una persona o una empresa, considere buscar en ambos sentidos. 

Búsqueda de resultados

A medida que teclee el nombre, la herramienta de búsqueda generará una lista de posibles coincidencias.  Le mostrará una lista que constará de nombre, cualquier nombre alternativo y empleador actual (si corresponde) o ubicación actual (si corresponde) de las personas y empresas, respectivamente.  Para ver información sobre el estado de registro actual de una persona o empresa y si se reportó algún historial disciplinario, haga clic en el nombre.

If the search results indicate that the financial professional has “Disclosures Reported,” it means they have disciplinary history. It may be helpful to understand what the history is.

Si los resultados de la búsqueda indican que el profesional financiero tiene “Disclosures Reported” (Divulgaciones Reportadas), eso significa que tiene antecedentes disciplinarios. Eso puede resultar útil para comprender los antecedentes. 

Visualización del resumen

Representantes asesores de inversiones, empresas asesoras de inversiones y registrantes dobles 

Para los representantes asesores de inversiones y las empresas asesoras de inversiones, al hacer clic en "Get Full Report" (Obtener informe completo) o en "Get Details" (Obtener detalles), llegará a una página de resumen del IAPD.

Si una empresa también está registrada como empresa de corretaje, al hacer clic en "Get Details" (Obtener detalles) se le redirigirá al sistema BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para obtener más información sobre su historial como empresa de corretaje.

Para los representantes asesores de inversiones, la página de resumen contiene información breve sobre:

• Registration history (Historial de registro). Esto incluye los nombres de las empresas actuales y pasadas para las que ha trabajado la persona y la duración de ese registro.
• Disclosures (Divulgaciones). Si corresponde, este es un resumen de ciertos eventos disciplinarios.
• Examination(s) [Examen(es)]. Si corresponde, esto incluye una lista de ciertos exámenes que la persona ha completado y la fecha de finalización.
• License(s) [Licencia(s)]. Si corresponde, esto incluye una lista de estados y organizaciones autorreguladoras en las que la persona está actualmente registrada y si actualmente está suspendida en alguna jurisdicción.
• Cureent registration(s) [Registro(s) actual(es)]. Esto incluye el nombre y la ubicación de las empresas para las que la persona trabaja actualmente y la fecha de registro.
• Previous registration(s) [Registro(s) anterior(es)]. Esto incluye el nombre de las empresas para las que la persona trabajó anteriormente y las fechas en las que se registró.

Para las empresas asesoras de inversiones, la página de resumen contiene información breve sobre:

• Registration status (Estado de registro). Esto incluye si la empresa está registrada en la SEC o en uno o más estados, y la fecha de vigencia del registro.
• Notice filings (Presentación de notificaciones). Esto incluye una lista de los estados a los que la empresa debe proporcionar una copia de su Formulario ADV (llamado “notice filing” o presentación de notificación) e información sobre las presentaciones de la empresa en los estados.
• Exempt reporting adviser status (Estado del asesor exento de reporta)r. Esto aplica si la empresa es una "exempt reporting adviser" (asesora exenta de reportar) que se basa en ciertas exenciones del requisito de registrarse como asesora de inversiones, pero completa y presenta al menos ciertas partes del Formulario ADV.                                                                                                                                       

Corredores y empresas de corretaje

A los corredores o empresas de corretaje que no están también registradas como representantes asesores de inversiones o empresas asesoras de inversiones, al hacer clic en "Get Full Report" (Obtener informe completo) o en "Get Details" (Obtener detalles), se les redirigirá al sistema BrokerCheck de FINRA. FINRA dispone de  Preguntas frecuentes de BrokerCheck para ayudarlo a comenzar.

Obtener más detalles: Representantes asesores de inversiones

Para los representantes asesores de inversiones, la esquina superior derecha de la página de resumen también incluye un enlace a un informe más detallado que muestra:

• Report Summary (Resumen del informe). Esta es una descripción general de los antecedentes profesionales y la conducta de la persona.
• Qualifications (Calificaciones). Esto incluye los estados y territorios en los que la persona está actualmente registrada, los exámenes de la industria que ha aprobado y las designaciones profesionales que posee.
• Registration and Emplyment History (Registro e historial labora)l. Esto incluye registros anteriores, el historial de empleo y otras actividades comerciales en las que la persona se encuentra involucrada actualmente.
• Disclosure Information (Información de divulgación). Si corresponde, esta incluye los detalles de los eventos disciplinarios que se hayan reportado.

 Obtener más detalles: Empresas asesoras de inversiones

Para las empresas asesoras de inversiones, la página de resumen también incluye botones con enlaces a los  Formularios ADV y la Parte 2 en la parte superior de la página de resumen.  El Formulario ADV es el formulario uniforme que utilizan los asesores de inversiones para registrarse tanto en la SEC como en los reguladores de valores estatales. La Parte 2 del Formulario ADV es un folleto narrativo que incluye divulgaciones en un lenguaje sencillo de las prácticas comerciales, los honorarios, los conflictos de intereses y la información disciplinaria del asesor.

Desde el 30 de junio de 2020, la página de resumen también incluye un botón con un enlace al resumen de la relación actual de la empresa (también llamado Parte 3 del Formulario ADV (Formulario CRS)).  

También puede navegar fácilmente a secciones individuales del formulario ADV de una empresa seleccionando "View Form ADV By Section" (Ver Formulario ADV por sección) a la izquierda de la página de resumen, para luego hacer clic en un elemento o programa específico de la lista que aparece a la izquierda.

Por ejemplo, para ver información sobre los controladores de una empresa:

La información sobre las empresas asesoras de inversiones que ya no están registradas en la SEC o en los estados, se encuentra disponible en IAPD durante 10 años.  Puede ver los últimos documentos que presentaron haciendo clic en el botón "View latest Form ADV filed" (Ver último Formulario ADV presentado).

La IAPD solo proporciona acceso a los documentos presentados más recientemente tanto para las empresas registradas como para las empresas que ya no están registradas.  Las versiones anteriores de los documentos de las empresas no están disponibles en la IAPD.

Además de su función de búsqueda, la IAPD contiene ciertos datos sobre empresas de asesores de inversiones y representantes de asesores de inversiones.  Se puede acceder a esta información seleccionando “Investment Adviser Data” (Datos del asesor de inversiones) a la izquierda de la página de inicio de la IAPD o debajo del cuadro de búsqueda ubicado en  www.adviserinfo.sec.gov.

Usted también puede acceder a enlaces adicionales relacionados con la SEC, la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (el sitio web de los reguladores de valores estatales) y FINRA, seleccionando "Resources" (Recursos) a la izquierda de la página de inicio de la IAPD.